Know-Your-Customer-Richtlinie (KYC)

Wann ist eine Verifizierung erforderlich?

Goldzino3 führt Identitätsprüfungen durch, bevor die erste Auszahlung bearbeitet wird, bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 €, bei Änderung persönlicher Daten, bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch und auf Anordnung der Compliance-Abteilung. Eine frühzeitige Verifizierung nach Registrierung beschleunigt spätere Auszahlungen, Spieler können Dokumente jederzeit im Kontobereich hochladen.

Erforderliche Dokumente

Identitätsnachweis: Gültiger Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite). Dokument muss lesbar sein, nicht abgelaufen und den registrierten Namen zeigen. Adressnachweis: Stromrechnung, Kontoauszug oder behördliches Schreiben, nicht älter als 3 Monate, mit vollständigem Namen und Wohnadresse. Zahlungsnachweis: Bei Karteneinzahlungen: Foto der Karte (mittlere 6 Ziffern geschwärzt, Name und Ablaufdatum sichtbar). Bei E-Wallets: Screenshot des Kontos mit Name und E-Mail.

Prüfablauf und Bearbeitungszeiten

Nach Upload prüft das Verifizierungsteam die Dokumente innerhalb von 24–48 Stunden (Werktage). Bei vollständigen und eindeutigen Unterlagen erfolgt die Freigabe per E-Mail. Unvollständige oder unleserliche Dokumente werden abgelehnt, der Spieler erhält eine Benachrichtigung mit Angabe des fehlenden Nachweises. Wiederholte Einreichungen nach Ablehnung werden priorisiert bearbeitet.

Enhanced Due Diligence (EDD)

Bei Spielern mit erhöhtem Risikoprofil, hohe Einzahlungsvolumina, PEP-Status (politisch exponierte Person) oder Transaktionen aus Hochrisikoländern, kann eine erweiterte Prüfung erforderlich sein. EDD umfasst: Herkunftsnachweis für Einzahlungen über 10.000 €, Video-Identifizierung, und gegebenenfalls zusätzliche Referenzschreiben. EDD-Verfahren dauern 3–5 Werktage.

Datenschutz und Ablehnung

Alle hochgeladenen Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und ausschließlich für Verifizierungs- und Compliance-Zwecke verwendet. Nach Kontoschließung werden KYC-Daten gemäß gesetzlicher Aufbewahrungsfristen (5–7 Jahre) aufbewahrt und danach gelöscht. Bei endgültiger Ablehnung der Verifizierung, z. B. wegen Fälschung oder Identitätsbetrug, wird das Konto gesperrt und Guthaben eingefroren. Spieler können gegen Ablehnungen Einspruch beim Support einlegen.