Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AML)

Zweck und rechtlicher Rahmen

Eventa Digital Limited als Betreiberin von Goldzino3 unterliegt den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Curacao-eGaming-Lizenz und internationalen FATF-Standards. Diese Richtlinie beschreibt, wie die Plattform verdächtige Transaktionen erkennt, prüft und gegebenenfalls an zuständige Behörden meldet. Ziel ist der Schutz der Integrität des Finanzsystems und die Verhinderung der Nutzung der Plattform für illegale Zwecke.

Überwachung und Risikobewertung

Automatisierte Systeme überwachen Ein- und Auszahlungen in Echtzeit auf ungewöhnliche Muster: unverhältnismäßig hohe Einzahlungen ohne entsprechendes Spielverhalten, häufige Ein- und Auszahlungen ohne Spielaktivität (Layering), Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden auf verschiedene Namen, und Transaktionen aus Hochrisikojurisdiktionen. Jeder Spieler erhält bei Registrierung eine Risikobewertung, die bei verdächtigen Aktivitäten dynamisch angepasst wird.

Spielerpflichten und Due Diligence

Spieler müssen wahrheitsgemäße Angaben machen und auf Anfrage Herkunftsnachweise für Einzahlungen vorlegen — insbesondere bei Beträgen über 2.000 €. Zahlungsmethoden müssen auf den registrierten Namen lauten. Die Nutzung von Drittanbieter-Konten, Prepaid-Karten ohne Identifikation oder anonymen Krypto-Wallets ist untersagt. Verstöße führen zur Kontosperrung und Einbehaltung von Guthaben bis zur Klärung.

Meldepflichten und Zusammenarbeit

Verdächtige Transaktionen werden an die Financial Intelligence Unit (FIU) Curacao und gegebenenfalls an Behörden in Deutschland gemeldet. Die Plattform speichert Transaktionsdaten mindestens 7 Jahre gemäß gesetzlicher Aufbewahrungsfristen. Bei behördlichen Anfragen werden relevante Kontoinformationen im gesetzlich zulässigen Rahmen herausgegeben. Spieler werden über laufende Untersuchungen nicht informiert, soweit gesetzliche Schweigepflichten bestehen.

Interne Schulung und Compliance

Alle Mitarbeiter mit Zugang zu Finanzdaten absolvieren jährliche AML-Schulungen. Ein dedizierter Compliance-Beauftragter überwacht die Einhaltung der Richtlinie und führt quartalsweise Audits durch. Verdachtsfälle werden innerhalb von 24 Stunden an das Compliance-Team eskaliert. Die Richtlinie wird jährlich überprüft und an regulatorische Änderungen angepasst.