Know-Your-Customer-Richtlinie (KYC)

Wann ist eine Verifizierung erforderlich?

Goldzino3 führt Identitätsprüfungen durch, bevor die erste Auszahlung bearbeitet wird, bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 €, bei Änderung persönlicher Daten, bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch und auf Anordnung der Compliance-Abteilung. Eine frühzeitige Verifizierung nach Registrierung beschleunigt spätere Auszahlungen — Spieler können Dokumente jederzeit im Kontobereich hochladen.

Erforderliche Dokumente

Identitätsnachweis: Gültiger Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite). Dokument muss lesbar sein, nicht abgelaufen und den registrierten Namen zeigen. Adressnachweis: Stromrechnung, Kontoauszug oder behördliches Schreiben — nicht älter als 3 Monate, mit vollständigem Namen und Wohnadresse. Zahlungsnachweis: Bei Karteneinzahlungen: Foto der Karte (mittlere 6 Ziffern geschwärzt, Name und Ablaufdatum sichtbar). Bei E-Wallets: Screenshot des Kontos mit Name und E-Mail.

Prüfablauf und Bearbeitungszeiten

Nach Upload prüft das Verifizierungsteam die Dokumente innerhalb von 24–48 Stunden (Werktage). Bei vollständigen und eindeutigen Unterlagen erfolgt die Freigabe per E-Mail. Unvollständige oder unleserliche Dokumente werden abgelehnt — der Spieler erhält eine Benachrichtigung mit Angabe des fehlenden Nachweises. Wiederholte Einreichungen nach Ablehnung werden priorisiert bearbeitet.

Enhanced Due Diligence (EDD)

Bei Spielern mit erhöhtem Risikoprofil — hohe Einzahlungsvolumina, PEP-Status (politisch exponierte Person) oder Transaktionen aus Hochrisikoländern — kann eine erweiterte Prüfung erforderlich sein. EDD umfasst: Herkunftsnachweis für Einzahlungen über 10.000 €, Video-Identifizierung, und gegebenenfalls zusätzliche Referenzschreiben. EDD-Verfahren dauern 3–5 Werktage.

Datenschutz und Ablehnung

Alle hochgeladenen Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und ausschließlich für Verifizierungs- und Compliance-Zwecke verwendet. Nach Kontoschließung werden KYC-Daten gemäß gesetzlicher Aufbewahrungsfristen (5–7 Jahre) aufbewahrt und danach gelöscht. Bei endgültiger Ablehnung der Verifizierung — z. B. wegen Fälschung oder Identitätsbetrug — wird das Konto gesperrt und Guthaben eingefroren. Spieler können gegen Ablehnungen Einspruch beim Support einlegen.